Индекс Джини по странам: коэффициент концентрации доходов

Кривая Лоренца

Кривая Лоренца — это график, который показывает степень неравенства в распределении доходов или богатства в данном обществе. Он был изобретен в 1905 году американским статистиком Максом Лоренцем.

В действительности кривая может отражать неравенство в распределении многих различных ценностей, но изначально она предназначалась для отражения экономического неравенства в обществе.

Кривая выглядит следующим образом:

Горизонтальная ось показывает кумулятивную долю населения (при этом население упорядочено от самых бедных, т.е. получающих наименьший доход, к самым богатым), а вертикальная ось — долю полученного дохода.

Лучше всего это можно понять на примере:

Предположим, мы разделили все население страны на 4 группы, по 25% населения в каждой группе. Первая, «бедная» группа получает 10% от общего дохода страны, вторая, «ниже среднего» — 20%, третья — «выше среднего» — 30%, а четвертая, «богатая» — 40%.

Группа	Доля населения	Доля в общем доходе
бедная	25%	10%
ниже среднего	25%	20%
выше среднего	25%	30%
обеспеченная	25%	40%

Давайте теперь переведем это в кумулятивные доли: 25% населения получит 10%, 50% населения (т.е. группа «бедных» и «ниже среднего») получит 10%+20%=30% в совокупности, 75% населения (т.е. группа «бедных», «ниже среднего» и «выше среднего») получит 10%+20%+30%=60% от общего дохода и, конечно, 100% населения получит 100% дохода.

Совокупная доля населения	Совокупная доля от общего дохода
25%	10%
50%	30%
75%	60%
100%	100%

Теперь можно построить график.

Обратите внимание, что кривая всегда начинается в точке (0%;0%) и достигает точки (100%;100%), поскольку очевидно, что 0% населения получает 0% дохода, а 100% населения получает 100% дохода.

Не обязательно, чтобы группы были равны. Например, возьмем такие данные:

Процент населения	Доля от общего дохода	Совокупная доля населения	Совокупная доля от общего дохода
20%	10%	20%	10%
40%	30%	60%	40%
30%	30%	90%	70%
10%	30%	100%	100%

Обратите внимание, что группы должны быть упорядочены от бедных к богатым. Если группы одинаковые, они сортируются просто по столбцу «Доля в общем доходе», от малых значений к большим (см. предыдущий пример). Однако у нас есть группы с разной численностью, поэтому необходимо учитывать отношение второй колонки к первой (доля дохода к доле населения). Например, вторая и третья группы получают одинаковую долю дохода. Однако во второй группе больше населения, а значит, она беднее в расчете на душу населения. То же самое справедливо для третьей и четвертой групп. В целом, случай с разными группами редок и встречается только в условных задачах. Однако, если такие условия существуют, необходимо разделить долю дохода на долю населения. Для наших групп мы получаем:

10%/20%=1/2

30%/40%=3/4

30%/30%=1

30%/10%=3

Это означает, что в третьей группе население получает точно такой же средний национальный доход на человека. В первой группе средний доход в два раза выше, во второй группе — 75% от среднего дохода, а в четвертой группе — три средних дохода на человека. Именно в таком порядке они должны быть расположены для построения кривой Лоренца.

Вы получите график, подобный этому:

И, конечно, количество групп может быть любым. Если их много, тогда кривая будет строиться по большему количеству точек и будет более плавной и точной.

Можно представить себе кривую абсолютного равенства: она будет просто диагональю, так как любой N% населения получает N% дохода:

И кривая абсолютного неравенства, когда все работают бесплатно, а один человек получает весь доход:

(Не думайте, что это полностью умозрительная кривая: например, если у единственного человека в стране есть, допустим, говорящий кот, то кривая распределения говорящих котов будет именно такой).

Коэффициент Джини

К 1912 году итальянский статистик Коррадо Джини разработал алгебраическую интерпретацию кривой Лоренца: коэффициент, показывающий, насколько неравномерным является экономическое распределение.

Это очень просто. Коэффициент равен отношению площади фигуры между диагональю и кривой Лоренца:

К площади треугольника под диагональю (а она всегда равна 0,5):

Таким образом, при полном равенстве площадь первой фигуры равна нулю, и коэффициент также равен нулю. При полном неравенстве фигура займет весь треугольник, а коэффициент будет равен единице.

Чем ниже коэффициент, тем более равномерное распределение.

Что такое коэффициент Джини/индекс Джини?

Индекс Джини (или коэффициент Джини) — это мера распределения доходов среди населения, разработанная итальянским статистиком Коррадо Джини в 1912 году. Он часто используется в качестве показателя экономического неравенства, измеряя распределение доходов или, реже, распределение богатства среди населения. Коэффициент имеет диапазон от 0 (или 0%) до 1 (или 100%), где 0 означает совершенное равенство, а 1 — совершенное неравенство. Значения больше 1 теоретически возможны из-за отрицательного дохода или богатства.

Сущность коэффициента Джини

В стране, где каждый житель имеет одинаковый доход, коэффициент Джини по доходу равен 0. В стране, где один житель получает весь доход, а все остальные ничего не зарабатывают, коэффициент Джини по доходу будет равен 1.

Тот же анализ можно применить к распределению богатства («коэффициент Джини богатства»), но поскольку богатство измерить сложнее, чем доход, коэффициенты Джини обычно относятся к доходу и обозначаются просто как «коэффициент Джини» или «индекс Джини», без указания на то, что они относятся к доходу. Коэффициенты Джини для богатства обычно намного выше, чем для дохода.

Коэффициент Джини является важным инструментом для анализа распределения доходов или богатства в стране или регионе, но его не следует воспринимать как абсолютный показатель дохода или богатства. По данным ОЭСР, страна с высоким уровнем дохода и страна с низким уровнем дохода могут иметь одинаковый коэффициент Джини, если доходы в каждой из них распределены одинаково: в Турции и США коэффициенты Джини составляли примерно 0,39-0,40 в 2016 г. Однако ВВП Турции на душу населения был меньше половины ВВП США (в долларах 2010 г.).

Графическое представление индекса Джини

Коэффициент Джини часто графически представляют в виде кривой Лоренца, которая показывает распределение доходов (или богатства), откладывая по горизонтальной оси процент доходов населения, а по вертикальной оси — общий доход. Коэффициент Джини равен площади под линией совершенного равенства (по определению 0,5) минус площадь под кривой Лоренца, деленная на площадь под линией совершенного равенства. Другими словами, он в два раза больше площади между кривой Лоренца и линией совершенного равенства.

На графике ниже 47-й процентиль соответствует 10,46% в Гаити и 17,42% в Боливии, что означает, что 47% гаитян получают 10,46% от общего дохода своей страны, а 47% боливийцев — 17,42%. Прямая линия гипотетически представляет общество с равными доходами: 47% граждан получают 47% национального дохода.

Чтобы оценить коэффициент Джини по доходам для Гаити в 2012 году, мы находим площадь под кривой Лоренца: около 0,2. Вычитая это число из 0,5 (площадь под линией равенства), мы получаем 0,3, которую затем делим на 0,5. Это дает приблизительный коэффициент Джини 0,6 или 60%. По данным Всемирного банка, фактический коэффициент Джини для Гаити в 2012 году составил 60,8%. Этот показатель подразумевает очень высокий уровень неравенства. По данным ЦРУ, еще большее неравенство наблюдается только в Микронезии, Центральноафриканской Республике (ЦАР), ЮАР и Лесото.

Другой способ рассмотрения коэффициента Джини — как меры отклонения от совершенного равенства. Чем больше кривая Лоренца отклоняется от идеальной прямой линии (которая представляет коэффициент Джини, равный 0), тем выше коэффициент Джини и тем менее равноправным является общество. В приведенном выше примере Гаити находится в более неравном положении, чем Боливия.

Как его рассчитать?

Коэффициент Джини может быть рассчитан графически или алгебраически. Давайте посмотрим, как это можно сделать.

Структура этой таблицы

Первая и вторая колонки — это исходные данные.

Третий столбец получается из второго путем накопления значений из второго столбца: возьмите значение из ячейки слева и всех ячеек выше и сложите их.

Четвертый столбец — это произведение первого и второго столбцов. Чтобы избежать путаницы при вычислении процентов, преобразуйте их в доли, например, в первом ряду: 20%10%=0,20,1=0,02.

Пятый столбец — это произведение первого и третьего столбцов.

Затем вычислите суммы в четвертом и пятом столбцах.

Полученные суммы теперь можно подставить в приведенную выше формулу:

Получаем ответ 0,28, такой же, как и при графическом методе.

Это самая простая в использовании формула.

Как выведена эта формула?

Эта формула основана на известной идее вычисления площади фигуры над кривой Лоренца:

можно сначала вычислить площадь фигуры под кривой Лоренца

а затем вычесть ее из площади диагонали треугольника, которая равна 0,5. Площадь под кривой будет подсчитываться в группах. Вы можете видеть, что над каждой группой образуется треугольник или четырехугольник — они выделены разными цветами.

Рассмотрим, например, вторую группу (зеленый четырехугольник).

Площадь четырехугольника ABDE равна площади прямоугольника ACDE минус площадь правильного треугольника BCD. Поэтому площадь прямоугольника ACDE равна AEDE, а площадь правильного треугольника BCD равна CDBC/2. Следовательно, площадь ABDE равна

AEDE-CDBC/2

На графике видно, что BC — это доля дохода группы (y), DE — совокупная доля дохода группы (cum y), а AE или CD — доля населения группы (x). Тогда формула становится такой:

xcum y — xy/2

Видно, что такая формула (прямоугольник минус правый треугольник) справедлива для всех цветных фигур, включая левый розовый треугольник.

Выводим сумму всех фигур под кривой Лоренца. Вычитаем эту сумму из 0,5, чтобы получить площадь фигуры над кривой

И, наконец, разделив все это на площадь диагонали треугольника (значит, опять на 0,5), мы получим формулу для коэффициента Джини.

Задача

Допустим, что в некоторой стране N есть три группы населения: бедные, средний класс и богатые. Эти группы равны по численности населения, но отличаются по уровню доходов: средний класс зарабатывает в два раза больше, чем бедные, а богатые — в два раза больше, чем средний класс. Внутри групп доходы распределяются равномерно.  Постройте график кривой Лоренца и рассчитайте коэффициент Джини.

Ответ

G≈0,286

Графическое решение

Для измерения коэффициента Джини и представления его функции распределения используется графический метод, называемый кривой Лоренца. Впервые он был введен в экономику американцем Максом Отто Лоренцем (1905) как показатель неравенства доходов. Чтобы построить ее, выполните следующие действия:

1. Разделите данные о населении региона (или страны) на 20%, например, на 5 частей.
2. Ось X: обозначает разделение на 5 частей.
3. Ось Y: обозначает долю доходов по квинтилям (в %).

 

Удобнее считать площадь под кривой, так как числа даны в натуральных дробях.

Площадь треугольника a равна (1/7*1/3)/2 = 1/42

Площадь трапеции b равна (1/7+3/7)/21/3=2/71/3=2/21

Трапеция c равна (3/7+1)/21/3=5/71/3=5/21

Общая сумма чисел 1/42+2/21+10/21=1/42+4/42+10/42=15/42

Чтобы получить число над кривой Лоренца, вычтите эту сумму из 0,5

0,5-15/42=21/42-15/42=6/42=3/21

Чтобы получить значение коэффициента Джини, разделите это число на 0,5.

3/21 / 0,5 = 6/21 ≈0,286

 

Если коэффициент Джини = 0, он строится как биссектриса (плоская линия под углом 45). Это линия абсолютного равенства, которая показывает, что доходы равномерно распределены между гражданами.

В реальности равное распределение доходов между гражданами невозможно. Всегда есть те, кто богаче, и те, кто беднее. Если, скажем, 5% населения имеют около 50% дохода или больше, кривая отклонится в сторону оси X. Чем сильнее выражено неравенство, тем больше кривая будет иметь форму дуги. Государство пытается компенсировать это неравенство путем разработки специальных программ и установления льготных ставок подоходного налога.

Алгебраическое решение

Поскольку средний класс зарабатывает в два раза больше бедных, а богатые зарабатывают в два раза больше среднего класса, они получают в общей сложности семь долей бедного класса, то есть 1/7, 2/7 и 4/7 соответственно, что дает примерно 0,143, 0,286 и 0,571.

Доля населения(x)	Доля от общего дохода (y)	Совокупная доля от общего дохода (cum y)	x*y	x*cum y
0,333	0,143	0,143	0,048	0,048
0,333	0,286	0,429	0,095	0,143
0,333	0,571	1,000	0,190	0,333
Всего:	0,333	0,524

G=1-2*0,524+0,333≈0,286

Коэффициент Джини и кривая Лоренца простыми словами

Уровень дохода у разных граждан различается в результате различных факторов, таких как разница между:

• способностями, экономической активностью;
• имущественным положением;
• заработком, социальными выплатами и т.д.

Граждане могут получать доход от бизнеса, недвижимости и других источников. Эти и другие объективные различия приводят к неравномерному распределению доходов между гражданами.  Коэффициент Джини и кривая Лоренца — это показатели, с помощью которых экономисты оценивают это распределение, дифференциацию доходов граждан.

Кривая Лоренца обеспечивает графическое представление этой функции распределения. Другими словами, она используется для представления в наглядной форме распределения

• доходов граждан;
• доли рынка (для компаний, для отраслей);
• богатства домохозяйств;
• природных компонентов (по странам).

Коэффициент Джини характеризует распределение (концентрацию) доходов граждан. Он измеряет степень расслоения общества в стране или регионе, обычно на основе уровня годового дохода. Оптимальным считается значение коэффициента не более 0,3 — 0,4. Дальнейшее увеличение этого значения означает рост неравенства.

Глобальный коэффициент Джини

Глобальный Джини

По оценкам Кристофа Лакнера из Всемирного банка и Бранко Милановича из Городского университета Нью-Йорка, коэффициент Джини для глобального дохода составил 0,705 в 2008 году, по сравнению с 0,722 в 1988 году. Однако эти цифры существенно различаются. По оценкам экономистов DELTA Франсуа Бургиньона и Кристиана Морриссона, этот коэффициент составлял 0,657 в 1980 и 1992 годах. Работа Бургиньона и Морриссона показывает стабильный рост неравенства с 1820 года, когда глобальный коэффициент Джини составлял 0,500. Книга Лакнера и Милановича показывает снижение неравенства в начале 21 века, как и книга Бургиньона 2015 года:

Экономический рост в Латинской Америке, Азии и Восточной Европе во многом способствовал недавнему снижению неравенства доходов. В то время как неравенство между странами в последние десятилетия уменьшилось, неравенство внутри стран увеличилось.

Некоторые из беднейших стран мира (Центральноафриканская Республика) имеют одни из самых высоких коэффициентов Джини в мире (61,3), а многие из самых богатых (Дания) — одни из самых низких (28,8). Однако связь между неравенством доходов и ВВП на душу населения не является абсолютно отрицательной и меняется с течением времени.

Майкл Моатсос из Утрехтского университета и Джоэри Батен из Тюбингенского университета показывают, что неравенство немного увеличилось в период с 1820 по 1929 год, а затем постепенно уменьшалось по мере роста ВВП на душу населения. В период с 1950 по 1970 годы неравенство имело тенденцию к снижению, когда ВВП на душу населения превышал определенный порог. В период с 1980 по 2000 год неравенство снижалось по мере роста ВВП на душу населения, а затем резко сократилось.

Три графика, показывающие поведение ВВП в 3 разных момента времени.

Коэффициент Джини в России

Коэффициент Джини также рассчитывается в России, и результаты публикуются на сайте Росстата. В период с 1991 по 1999 год коэффициент Джини колебался между 0,26 и 0,409. Учитывая тот факт, что определенная часть доходов не декларировалась, можно предположить, что в реальности его значение было несколько выше. После 2000 года его значение стало расти и не опускалось ниже 0,395. Для части населения с низким уровнем жизни это не является оптимистичной динамикой показателя.

Россия, по данным 2018 года, имеет показатель неравенства, сопоставимый со среднемировым — индекс Джини составляет 39,9%. Кстати, это более низкий процент, чем в США (40,8%) или Китае (46,9%).

Согласно другим данным, опубликованным ЦРУ, индекс Джини в России составляет 37,7%, но это по состоянию на 2015 год.

В случае с Россией лучше смотреть на данные Росстата. Они выглядят более пессимистично (и, вероятно, более реалистично, к сожалению). Имеются статистические данные по годам:

Год	Индекс Джини
1995	38.7
1996	38.7
1997	39
1998	39.4
1999	40
2000	39.5
2001	39.7
2002	39.7
2003	40.3
2004	40.9
2005	40.9
2006	41.5
2007	42.2
2008	42.1
2009	42.1
2010	42.1
2011	41.7
2012	42
2013	41.9
2014	41.6
2015	41.3
2016	41.2
2017	40.9
2018	41.3
2019	41.3

Как вы можете видеть, пик этого показателя пришелся на 2007 год, когда он составил 42,2%.

Вот еще один график изменения неравенства с 2013 по 2019 год.

По годам

Распределение коэффициента Джини за весь период существования России как независимого государства выглядит следующим образом:

• 1992 год — 0,289;
• 1994 — 0.409;
• 1996 — 0,387;
• 1998 — 0,394;
• 2000 — 0,395;
• 2002 — 0,397;
• в 2004 году он составлял уже 0,409;
• в 2006 году — 0,416;
• в 2008 — 0,429;
• в 2010 — 0,421;
• в 2012 году он характеризовался увеличением до 0,42.

По регионам

Когда речь идет о разбивке по регионам страны, ситуация также неоднородна. Ниже приведен список 10 регионов, где доходы между богатыми и бедными распределяются особенно неравномерно:

• в Ямало-Ненецком автономном округе в 2017 году индекс составил 0,423;
• в Москве показатель немного ниже — 0,419;
• в Республике Башкортостан — 0,417;
• в Ненецком АО он составляет 0,414;
• Сахалинская область показала 0,412;
• Свердловская область показала 0,409;
• аналогичный показатель зафиксирован и в Краснодарском крае;
• в Санкт-Петербурге этот показатель составил 0,408;
• в Пермском крае этот показатель составил 0,407;
• в Воронежской области он составил 0,406.

А вот 7 регионов, где различные слои населения максимально равны, таковы:

• город Севастополь — 0,345;
• Камчатский край, Волгоградская область, Кировская область — везде один и тот же показатель — 0,344;
• Тверская область — 0,342;
• Чувашия — 0,341;
• Карелия — 0,335.

Таким образом, средний показатель по стране в 2017 году был ближе к 0,38.

Динамика

Как видно из представленных цифр, коэффициент Джини в России значительно вырос, по крайней мере, по сравнению с первыми годами, когда Россия стала независимым государством после распада СССР. И даже сейчас он составляет почти 0,4, что означает, что коэффициент Джини почти удвоился. И это не оптимистичная тенденция для бедных слоев населения. Кстати, в скандинавских странах он составляет от 0,26 до 0,28. В менее равноправных странах Восточной Европы он также значительно ниже; за последние 10 лет он не превышал 0,3.

Прогноз

В настоящее время, учитывая сложную экономическую ситуацию и текущие международные политические условия, трудно ожидать улучшения в разбивке населения.

В любом случае, согласно прогнозируемым данным и статистическим показателям, можно ожидать, что в лучшем случае это число останется в пределах текущего диапазона. В худшем случае число безработных увеличится.

Коэффициент Джини по странам

Сравнение коэффициента Джини по данным за 2016 год показывает, что в то время самые высокие значения коэффициента Джини были у Южной Африки, Бразилии, Чили и Мексики. В пятерку стран с самым низким коэффициентом Джини вошли Кыргызстан, Украина, Словения, Норвегия и Беларусь.  По данным Федеральной службы государственной статистики РФ в 2016 г. коэффициент Джини для отдельных стран был следующим.

Примечательно, что низкий коэффициент Джини (на примере Кыргызстана) говорит о том, что доходы в этой стране распределены равномерно, но богатых людей мало, а почти 40% граждан живут за чертой бедности.

По данным ООН за 2018 год (более свежие данные отсутствуют) Дания имеет самый низкий индекс Джини — всего 24,7%. В пятерку «самых равных» стран также входят Япония, Швеция, Чешская Республика и Норвегия (которая делит пятое место со Словакией).

Интересно отметить, что десятку стран с наименьшим неравенством замыкает Украина, где согласно индексу неравенство даже ниже, чем в Германии. О том, почему в Украине такой низкий индекс Джини, мы поговорим позже. А пока давайте посмотрим, в каких странах неравенство процветает «во всей красе».

Согласно тем же данным ООН, в Намибии самый высокий коэффициент Джини — 74,3. Лесото, Сьерра-Леоне, Центральноафриканская Республика и Ботсвана также входят в пятерку стран с самым высоким уровнем неравенства.

На этой карте показано распределение коэффициента Джини по странам (данные Всемирного банка за 2018 год):

Хорошим показателем считается коэффициент Джини, равный 35% или менее.

Преимущества использования коэффициента Джини

Коэффициент Джини позволяет:

1. Провести сравнение распределения изучаемого признака в совокупностях с разным числом единиц и между разными популяциями. Например, в регионах с разным населением или между странами.
2. Скорректировать данные по ВВП и доходу на душу населения.
3. Проследить динамику неравномерного рассеивания исследуемого показателя.
4. А также сравнить распределение показателя в неоднородных группах населения (например, сельская местность против городской).

Одним из несомненных преимуществ коэффициента Джини является его анонимность. Непонятно, о чьих доходах идет речь, поскольку в этом, по сути, нет никакой необходимости.

Недостатки коэффициента Джини

Как и все статистические показатели, коэффициент Джини не может дать полную (объективную) оценку неравенства доходов. Коэффициент имеет следующие недостатки:

1. Он делит население на группы, не описывая эти группы. Неизвестно, на какие компоненты и ценности делится население. Коэффициент «дается» без этих описаний. Чем больше групп, тем выше показатель.
2. Коэффициент Джини «преуменьшает» источник дохода страны (региона и т.д.). В действительности его значение может быть низким. В то же время некоторые граждане зарабатывают деньги тяжелым трудом, а некоторые получают доход от собственности. Экономисты обнаружили, что аналогичная ситуация существует в Швеции, где коэффициент Джини низок, однако только 5% домохозяйств владеют 77% от общего числа акций. Это дает им 5% от дохода, который большинство граждан зарабатывают собственным трудом.
3. Для расчета коэффициента Джини требуются определенные статистические данные. Однако методы их сбора различны. Это делает процесс сравнения коэффициентов гораздо более сложным, а иногда даже невозможным.
4. Существуют противоречия в использовании коэффициента Джини в плановой экономике, где материальные ресурсы находятся в собственности государства (общества) и распределяются централизованно. Поскольку коэффициент Джини учитывает только различия в доходах населения, а не государства (общества), то именно в плановой экономике его значение может быть неправильным, более положительным.
5. Коэффициент Джини и кривая Лоренца относятся только к денежным доходам граждан. Между тем, многие работники получают свой заработок в натуральной форме. Например, использование продуктов (еды) собственного производства или приобретенных у других организаций.

ВАЖНО! Доход от опционов на акции имеет особенности при расчете коэффициента Джини. Опцион, хотя и не является доходом, дает возможность заработать на акциях. Деньги, вырученные от продажи акций, учитываются при расчете коэффициента Джини.

Децильный коэффициент

Помимо коэффициента Джини, существуют и другие коэффициенты, отражающие неравенство в данном обществе. Например, децильный коэффициент также популярен.

Суть этого коэффициента заключается в соотношении доходов 10% самых богатых к доходам 10% самых бедных.

Один дециль — это одна десятая часть.

Например, в офисе работает 100 сотрудников (от уборщиц до генерального директора). Первый дециль (самые низкооплачиваемые работники) зарабатывает 200 тысяч рублей в месяц на всех. Десятый дециль зарабатывает 2 миллиона рублей на всех. Разделив 2 миллиона на 200 тысяч, получаем коэффициент, равный 10. Это и есть индекс неравенства в данном офисе. И чем он меньше, тем меньше неравенство.

Преимущество этого коэффициента в том, что его легче рассчитать. Однако он не всегда точно отражает ситуацию с неравенством.

Пример. Имеется 2 офиса, в каждом из которых работает 100 сотрудников, а децильный коэффициент равен 10. В обоих офисах первый дециль получает 200 тысяч рублей в месяц (в среднем 20 тысяч рублей в месяц на сотрудника), а десятый дециль получает 2 миллиона (в среднем 200 тысяч рублей в месяц на сотрудника). Но в первом офисе 90 человек получают 20 000 рублей в месяц и 10 человек — 200 000, а во втором офисе 10 человек получают 20 000, еще 10 — 30 000, 70 человек — от 40 000 до 100 000 и 10 человек — 200 000. Очевидно, что ситуация с неравенством в этих фирмах будет разной, хотя децильное соотношение одинаково.

Это означает, что недостатком децильного соотношения является то, что оно не учитывает расслоение среди 80% среднезарабатывающих сограждан.

Децильный коэффициент подходит для грубой оценки неравенства в обществе, а для более точных значений лучше использовать коэффициент Джини.

Почему растет социальное неравенство

В современном мире богатые становятся все богаче, а бедные — все беднее. Это ни хорошо, ни плохо. Это просто факт. Но если вы знаете об этом, то это очень хорошо. Если нет, то это плохо.

Почему же богатые становятся все богаче, а бедные — все беднее? Все очень просто. Богатые используют деньги как инструмент для того, чтобы стать еще богаче. У бедных нет денег, и большинство из них тонет в трясине кредитов, что делает их еще беднее.

Для этого, конечно, нужен пример. Предположим, что есть пять человек:

Вася Пупкин (капитал 20 рублей).

Иван Иванов (капитал 2 тысячи рублей).

Средняков (капитал 20 000 рублей).

Игорь Альфаинвестор (капитал 2 000 000 рублей).

Вагит Алекперов (капитал 200 000 000 рублей).

Прошел год. Вася и Иван, не имея средств к существованию, обеспечивали себя мелкой подработкой, мелким воровством и потребительскими кредитами. В результате Вася оказался должен банку 100 000 рублей, а Иван — 20 000 рублей. Средняков работал и продолжает работать. Его зарплата была увеличена на величину инфляции, и в конце месяца его капитал составляет 22 000 рублей. С учетом инфляции он сохранил прежний уровень благосостояния, в отличие от Васи и Вани, которые взяли кредиты. Игорь и Вагит инвестировали свой капитал в акции и ETF. Оба получили хороший доход. Игорь получил доходность 40%, а Вагит — 20%. Игорь получил больше в процентах от капитала. Но 40% его капитала — 800 тысяч рублей, а 20% капитала Вагита — 40 миллиардов рублей.

Этот пример показывает, как трудно бедным не становиться беднее и как легко богатым становиться богаче. Даже ничего не делая, получая мизерные проценты на многомиллиардный капитал, вы все равно станете богаче за определенный период времени, чем человек с миллионом, создавший сверхприбыльную компанию и работающий как белка в колесе.

В этом примере есть еще одна показательная фигура — Средняков. Это человек, живущий от зарплаты до зарплаты. Он не становится беднее, но и не становится богаче. Хотя он находится в ситуации, когда ему гораздо легче, чем Васе или Ивану, начать инвестировать, стремиться к жизни, в которой «деньги делают деньги, которые делают деньги, которые делают деньги, которые делают деньги, которые делают деньги, которые делают деньги, которые делают деньги….». и т.д. С другой стороны, ему легче, чем Игорю или, тем более, Вагиту, оказаться в той ситуации, в которой оказались Вася и Иван.

Для очень бедных и очень богатых наличие денег и/или долгов часто играет ключевую роль. Что бы человек ни делал, он все равно «увязает» в своем финансовом положении. А для среднего класса, живущего от зарплаты до зарплаты, их намерения играют ключевую роль.

Почему и как бороться с неравенством

Широко распространено мнение, что высокий уровень неравенства препятствует «подъему общества», тормозит экономическое развитие и угрожает социальной стабильности (хотя это не доказано). Однако неоспоримым является тот факт, что экономическое неравенство порождает недовольство среди беднейших слоев общества. Очевидно, что правительства должны обратиться к этим группам и принять меры по борьбе с неравенством.

Наиболее эффективными мерами являются:

• введение прогрессивной шкалы налогообложения;
• бесплатное медицинское обслуживание и образование;
• пособия для малообеспеченных групп населения;
• развитие инфраструктуры в селах (дороги, электрификация, газификация и т.д.);
• повышение финансовой грамотности населения;
• предоставление стимулов для мелких инвесторов и предпринимателей.

Нужно ли нам бороться с неравенством?

Существует также мнение, что с неравенством не нужно бороться, потому что люди реагируют на неравенство не так сильно, как на несправедливость. Стоит понимать, что неравенство и несправедливость — это разные понятия. И они часто путаются.

Существует множество различных исследований на эту тему, которые показывают, что люди предпочитают справедливое неравенство несправедливому равенству. Подумайте над такой формулировкой.

Когда люди оказываются в обществе, где все равны, многие испытывают обиду и раздражение, потому что тот, кто работает больше других, не получает за это вознаграждения, а тот, кто самый ленивый, получает незаслуженную награду. Вы согласны, что это несправедливо? Равенство неестественно.

Вот почему важно бороться не с неравенством в обществе, а с несправедливостью. Конечно, сильные должны помогать слабым, давая им то, в чем они нуждаются. Однако нельзя допускать чрезмерного выравнивания, иначе это убьет мотивацию активных и талантливых людей.

Почему коэффициент Джини так низок в Украине?

Давайте вернемся к Украине. Как получилось, что братский народ входит в десятку стран с самым низким социальным расслоением?

Возможно, причина в том, что Всемирный банк в своем исследовании учитывал только официальные данные. А в реальности существует серая зона, которая не принимается во внимание. Исследование Института демографии и социальных исследований НАН Украины показало, что децильный коэффициент в Украине составляет 40. По расчетам Всемирного банка, он равен 5,9, что соответствует шестой позиции в рейтинге стран с наименьшим неравенством (если считать не по коэффициенту Джини, а по децильному коэффициенту).

Также украинские экономисты утверждают, что низкий коэффициент Джини, рассчитанный Всемирным банком для Украины, обусловлен низким качеством данных о доходах самых бедных и самых богатых групп населения.

Индекс Робин Гуда

Помимо коэффициента Джини и децильного коэффициента, люди постоянно пытаются придумать другие коэффициенты и индексы, которые бы так или иначе отражали неравенство. Часто такие коэффициенты не используются в научных исследованиях (в отличие от коэффициента Джини или децильного коэффициента), а создаются в основном для развлечения — напечатать забавную статью на каком-нибудь ресурсе. К таким индексам можно отнести некоторые варианты индекса Робин Гуда.

Когда речь идет об индексе Робин Гуда, важно четко понимать, какой именно индекс Робин Гуда вы имеете в виду. Индекс Робин Гуда может относиться к одному из нескольких совершенно разных индексов:

Индекс Робин Гуда (индекс Гувера). Этот показатель также напрямую связан с кривой Лоренца. Он отражает долю дохода общества, которую необходимо перераспределить для достижения абсолютного равенства. Графически это самый длинный вертикальный отрезок, соединяющий линию «абсолютного равенства» с кривой Лоренца.

В данном примере индекс Гувера составляет около 25%:

Это означает, что для достижения абсолютного равенства необходимо перераспределить 25% доходов населения.

Индекс, публикуемый Bloomberg. В их случае индекс создается потехи ради. В свою очередь, «индекс Робин Гуда» от Bloomberg может также относиться к одному из нескольких совершенно разных индексов. Ведь публикация в разные годы меняет суть и формулу индекса — в один год индекс отражает, сколько дней страна может прожить на деньги своего самого богатого гражданина, в другой год индекс отражает, сколько получил бы каждый бедняк, если бы самый богатый гражданин раздал все богатство бедным в своей стране, в третий год индекс означает что-то другое, и так далее.

Это означает, что индекс всегда имеет отношение к неравенству, но нужно смотреть, что он отражает в каждом конкретном случае.

Например, в 2017 году аналитики Bloomberg подсчитали, какой вклад могли бы внести самые богатые люди мира в очистку загрязнений. В 2016 году они подсчитали, как самые богатые люди мира повлияют на малый бизнес в своих странах, пожертвовав свое состояние начинающим предпринимателям.

А в 2018 году они подсчитали, сколько дней бюджет каждой страны (для 49 стран, которые они подсчитали) мог бы финансироваться ее самым богатым гражданином. Исследование показало, что быстрее всего деньги закончатся в Китае, Японии и Польше. Например, самым богатым человеком в Китае в то время был основатель Alibaba Group Джек Ма, и его денег хватило бы только на 4 дня, чтобы покрыть государственные расходы. Самым богатым человеком в мире в то время был Джефф Безос, основатель компании Amazon. Его состояния в 99 миллиардов долларов хватило бы для финансирования 5 дней государственных расходов США. В России самым богатым человеком в то время был Алексей Мордашов, основной владелец «Северстали». Его состояние на тот момент оценивалось в 19,7 миллиарда долларов, что было достаточно для финансирования 14 дней государственных расходов в России. Дольше всех сможет продержаться Кипр на деньги своего самого богатого гражданина — на 441 день этому маленькому государству понадобится $10,4 млрд, которые гипотетический Робин Гуд взял бы у Джона Фредриксена. Откровенно говоря, трудно сделать какие-либо выводы из этого показателя. Очевидно, что Китай или США гораздо труднее прокормить, чем Кипр.

Квинтильный коэффициент

Под квинтильным коэффициентом понимается следующее соотношение:

• мы берем 20% самых богатых людей в стране, которые имеют самый высокий доход;
• затем мы рассмотрим 20% самых бедных;
• в результате получается цифра, показывающая, во сколько раз больше зарабатывают самые богатые по отношению к самой бедной категории населения.

В этом случае получается еще один показатель, который указывает не только на неравномерное распределение богатства, но и на степень этого неравенства.

Очевидно, что в развитых странах эта разница невелика. Оптимальным считается соотношение 3 и 4. В развивающихся странах и странах третьего мира, с другой стороны, разница гораздо больше.